編輯/莊汶樺律師/蔡鈞如律師/陳柏帆法務
警方在偵辦洗錢案件時，若認為小泓有「任意將金融帳戶提供陌生第三人使用」的情形，可能會依此對小泓作成「告誡」處分。即使檢察官最後作成不起訴處分，告誡處分仍然存在，會影響小泓未來金融帳戶使用或聯徵紀錄，小泓要如何撤銷告誡處分呢?
告誡的性質：
- 將銀行帳戶無端交由無信任基礎第三人使用，依洗錢防制法第22條，警察機關得對小泓為「告誡」處分。其效力將會影響當事人金融信用及帳戶收受款項功能。
- 然而後續檢察官作成不起訴處分≠自動撤銷警察機關作成的告誡處分，刑事偵查程序雖已結束，但「告誡」行政處分仍存在，當事人需要另外聲請撤銷。
撤銷告誡行政處分的方式：
- 直接向作成告誡的警察機關聲請撤銷告誡處分：依據行政程序法第117條，告誡行政處分原因事實已經消滅，行政機關依職權撤銷或變更原處分，具體理由可以檢附檢察官作成的不起訴處分書。
- 可以循行政救濟：依訴願法第14條需在收到處分後30日內向上級警察機關提起訴願，甚至可依行政訴訟法等規定提起行政訴訟，請求撤銷因情事變更致不合法的告誡行政處分。
律師建議：
- 必須檢附檢察官的「不起訴處分書」，證明無犯罪。
- 若當時僅因帳戶遭冒用或誤會，應一併附上相關證據（例如金融機構說明、對帳紀錄）。
- 建議寫成正式「撤銷告誡聲請書」，使用書狀會使警察機關明確知悉當事人主張及想要達到的結果。
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