編輯/莊汶樺律師/蔡鈞如律師/陳柏帆法務
小明在113年以前從事個人幣商，卻無端被捲入詐欺案件中，小明自行搜尋網路資料，發現法院多無法接受個人幣商這個說詞，原因為何?
資金異常流動：
買賣虛擬貨幣的款項於短時間內整筆反覆進出，金額龐大且缺乏合理商業脈絡，顯非一般正常交易模式，足以認定具有規避監管或掩飾資金來源之高度可疑性。
循環或對倒交易：
交易型態呈現資金或幣流於相同或關聯帳戶、電子錢包地址間反覆流轉，欠缺實質對價與經濟目的，符合洗錢常見之操作模式，難以認定為單純合法交易。
缺乏信賴基礎：
當事人與交易相對人間並無長期往來或商業信任基礎，僅憑單次或臨時性接觸即進行巨額資金移轉，顯不符合常情，難以支持其「純粹代收付款或偶發買賣」之抗辯。
欠缺合理商業背景及佐證文件：
當事人未能提出相關契約、發票、對帳資料或其他正當交易證明，以佐證該等金流及幣流之真實性與合法性，抗辯說詞即失所憑。
除了本篇文章所提到的問題之外，如果還有任何關於法律的問題，都歡迎來電預約諮詢02-25995330，或是加入LINE官方帳號私訊聯絡，讓我們一起找出對您最好的方案！」
網站聲明：
1.著作權由「常明國際法律事務所」所有，非經正式書面授權，不得任意使用。
2.文章資料內容僅供參考，不宜直接引用為主張或訴訟用途，為律師就通案情形所提供之介紹，具體個案情節請洽詢專業律師。
3.法令具時效性，文章內容及所引用資料，依文章撰寫、發佈及更新時法令為依據，請自行查核法令動態及現行有效之實務見解。